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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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114年 - 114 彰化銀行_新進人員甄試試題_一般行員:(1)會計學概要(2)貨幣銀行學概要(3)銀行法概要(4)票據法概要 (5)洗錢防制法及相關法規#126438
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70.下列何者適用辨識及驗證實質受益人身分之規定?
(A)我國政府機關
(B)外國公營事業機構
(C)外國政府機關
(D)員工持股信託、員工福利儲蓄信託
答案:
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統計:
A(80), B(280), C(16), D(81), E(0) #3426179
詳解 (共 1 筆)
蘇
B1 · 2025/04/17
#6376293
金融機構防制洗錢辦法 第 3 條 客戶或...
(共 317 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
已上榜,感謝阿摩(連三榜)
2026/03/25
私人筆記#7921635
未解鎖
(B) 辨識實質受益人之適用對象 簡...
(共 175 字,隱藏中)
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相關試題
77.依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定,防 制洗錢及打擊資恐專責主管應至少多久向董事會及監察人或審計委員會報告? (A)每季 (B)每半年 (C)每年 (D)每二年
#3426186
66.下列何者應督導銀行各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形? (A)總經理 (B)董事長 (C)總稽核 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#3227238
67.客戶為下列何種身分者,適用辨識及驗證實質受益人身分之規定?(A)外國政府機關 (B)外國公營事業機構(C)我國公開發行公司或其子公司 (D)員工持股信託、員工福利儲蓄信託
#3346104
75.依金融機構防制洗錢辦法規定,銀行於下列何種情形時,應確認客戶身分? (A)進行臨時性交易,辦理新臺幣十萬元交易時 (B)進行臨時性交易,辦理新臺幣五萬元之跨境匯款時 (C)與客戶終止業務關係時 (D)客戶向主管機關投訴銀行服務時
#3426184
80.銀行業之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書由董(理)事長(主席)、總經理、防制洗錢及打擊資恐專責主 管及下列何者聯名出具? (A)總稽核(稽核主管) (B)法令遵循主管 (C)風險控制主管 (D)法務主管
#3426189
68.有關銀行對達一定金額以上之通貨交易申報之敘述,下列何者錯誤? (A)應於交易完成後五個營業日內申報 (B)應向法務部調查局申報 (C)存入政府機關所開立帳戶之款項無須申報 (D)公益彩券經銷商申購彩券款項必須申報
#3227240
66.有關指定制裁名單之敘述,下列何者錯誤? (A)主管機關指定制裁名單前,必須給予該個人、法人或團體陳述意見之機會 (B)我國決議指定為制裁名單,不以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限 (C)資恐防制審議會指定制裁個人、法人或團體之除名,應經資恐防制審議會決議 (D)經聯合國安全理事會資恐相關決議案所指定者之除名,非經聯合國安全理事會除名程序,不得為之
#3228334
71.金融機構應依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查,並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適 足性後,在適當時機對已存在之往來關係進行審查。下列何者不是至少應包括的適當時機? (A)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點 (B)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時 (C)客戶加開帳戶時 (D)客戶地址遷移時
#3426180
72.銀行對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施。下列何者不是至少應額外採取的強化措施? (A)在建立或新增業務往來關係前,應取得高階管理人員同意 (B)應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源 (C)對於業務往來關係應採取強化之持續監督 (D)與客戶終止業務關係前,應瞭解客戶資金去處
#3426181
73.有關金融機構對保存與客戶往來及交易之紀錄憑證,下列敘述何者錯誤? (A)應以紙本或電子資料保存與客戶往來及交易之紀錄憑證 (B)保存之交易紀錄應足以重建個別交易,以備作為認定不法活動之證據 (C)對權責機關依適當授權要求提供交易紀錄等相關資訊時,應確保能夠迅速提供 (D)對權責機關要求提供確認客戶身分所取得之所有紀錄,如護照、身分證、駕照或類似之官方身分證明文件影本或紀錄 時,應拒絕提供
#3426182
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