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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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113年 - 台灣金融研訓院第 45 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#119124
> 試題詳解
78.下列何者非屬銀行辦理衍生性金融商品交易,超逾風險限額時,應採取之措施?
(A)經有權人員核可
(B)結清部位
(C)簽報提高風險限額
(D)交易員自行衡量風險限額
答案:
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統計:
A(117), B(115), C(149), D(1299), E(0) #3216854
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/10/26
#6972704
題目解析 本題主要考查銀行在辦理衍生性...
(共 803 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
sayhijoy520
2025/11/18
私人筆記#7568876
未解鎖
銀行在做衍生性金融商品(期貨、選擇權、交...
(共 570 字,隱藏中)
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79.負面表列之衍生性金融商品,除涉及須經中央銀行許可之外匯商品外,金管會於核准第一家銀行辦理後,其他銀行於申請 書件、法規遵循聲明書及風險預告書送達金管會之次日起多久內,金管會未表示反對意見者,即可逕行辦理? (A)五日內 (B)十日內 (C)十五日內 (D)二十日內
#3216855
80.有關衍生性金融商品之交易特性,下列敘述何者錯誤? (A)具有避險功能 (B)採用槓桿原理操作 (C)對現貨市場產生極大助漲或助跌效果 (D)帳列表內項目,交易紀錄充分揭露於資產負債表
#3216856
1. A 銀行對甲公司辦理放款,期間為八年,另亦對甲公司辦理履約保證,保證期限為一年,下列敘述何者錯 誤? (A)放款係屬授信 (B)保證係屬授信 (C)放款期限八年,係屬中期信用 (D)保證期限一年,係屬短期信用
#3216857
2.依銀行法所稱之「授信」,不包括下列何種業務? (A)放款 (B)透支 (C)保證 (D)證券經紀
#3216858
3.依銀行法規定,銀行對於無自用住宅者購買自用住宅之放款,最長期限不得超過多久? (A)十五年 (B)二十年 (C)三十年 (D)無期限限制
#3216859
4.依銀行法規定,銀行除消費者貸款及對政府貸款外,銀行對其持有實收資本總額至少達多少百分比以上之 企業,不得為無擔保授信? (A)百分之三 (B)百分之四 (C)百分之五 (D)百分之六
#3216860
5.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,有關自行查核之實施方式,下列敘述何者錯誤? (A)銀行各營業單位均應辦理自行查核 (B)資訊單位亦需辦理自行查核 (C)由單位主管指定非原經辦人員辦理 (D)由銀行內部稽核單位負責自行查核作業
#3216861
6.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,主管機關若發現銀行委託之會計師有未足以勝任委託查核工作之情事者,得採取下列何種措施? (A)令銀行於次年度更換會計師辦理查核工作 (B)令銀行更換委託查核之會計師重新辦理查核工作 (C)由主管機關指派會計師重新辦理查核工作 (D)交付會計師懲戒委員會處理
#3216862
7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行應建立總稽核制,總稽核應由下列何者聘任? (A)總經理 (B)副總經理 (C)董(理)事會 (D)監察人
#3216863
8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何人不須聯名出具內部控制制度聲明書? (A)總經理 (B)監察人 (C)總稽核 (D)總機構法令遵循主管
#3216864
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