8. 關於 PEP，下列何者正確？

(A) 被視為中風險客戶的 PEP 不需要如同高風險客戶一樣每年審視

(B) 卸任 PEP 應屬中低風險客戶

(C) 因為銀行主導金流，給付保險金或解約金之前，保險公司無須檢視受益人是否為 PEP

(D) 公營事業機構負責人為 PEP 時，不須視為高風險而適用強化措施

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統計： A(269), B(122), C(26), D(340), E(0) #3675591

詳解 (共 3 筆)

#7176542
PEP:  重要政治性職務之人
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對於臺灣的公營事業負責人（屬於本國 PEPs），金融機構不用像對待國外元首一樣，一開始就強制認定他是最高風險的客戶，然後馬上對他進行最嚴格的審查。
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#7416151
本題的正確答案是 (D) 公營事業機構負責人為 PEP 時，不須視為高風險而適用強化措施。
選項詳細解析
  • (A) 錯誤：依據《金融機構防制洗錢辦法》規定，客戶或其實質受益人若為現任國內政府或國際組織之重要政治性職務人士（PEP），無論最初被評估為何種風險等級，金融機構都必須於建立業務關係時審視其風險，且嗣後每年均應重新審視。 
  • (B) 錯誤：卸任（非現任）的 PEP 並非直接歸類為中低風險。金融機構必須考量相關風險因子（如：任期長短、過去職位影響力、離職時間等）進行個案評估，以風險基礎方法（RBA）來認定其是否仍需適用強化確認身分措施。
  • (C) 錯誤：防制洗錢規範具有「穿透性」，保險公司在給付保險金或解約金之前，仍必須檢視受益人及其實質受益人是否為 PEP，並依風險進行相應的審查，不能因為銀行主導金流而免除自身的防制洗錢義務。
  • (D) 正確：根據我國法務部「重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準」，公營事業機構負責人雖然屬於國內 PEP 的範圍，但法令特別規定其「不須直接視為高風險客戶」，除非經過金融機構的風險基礎評估後認為有高風險業務關係，否則不需直接適用高風險的強化審查措施（EDD）。
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#7399909
金融機構防制洗錢辦法第10條第二項
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私人筆記 (共 1 筆)

私人筆記#8338197
未解鎖
PEP（Politically Expo...
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