10.銀行向屬法人之專業客戶提供結構型商品交易服務前，應辦理風險揭露之程序為：

(A)應提供風險預告書
(B)應提供風險警語

(C)應提供商品風險說明
(D)得依銀行內部作業程序辦理

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統計： A(76), B(4), C(51), D(321), E(0) #3709994

詳解 (共 2 筆)

#7263691
答案是 (D) 得依銀行內部作業程序辦...
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#7436910

  • 屬自然人或法人之「一般客戶」：法規要求非常嚴格，完成交易前至少應提供產品說明書及風險預告書，甚至在面對自然人一般客戶時，還必須派專人解說或錄音錄影留存。

  • 屬法人之「專業客戶」（本題對象）：由於法人專業客戶本身具備較高的風險評估能力與財務專業度，法規特別給予彈性。銀行向其提供結構型商品交易服務前，有關風險揭露的具體程序，得依銀行內部的作業程序辦理即可（亦即允許由銀行內部風控制度自行規範，免除逐筆依消保規格強制交付特定範本的限制）。

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