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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#124174
> 試題詳解
13.資恐防制審議會之召集人為何?
(A)法務部部長
(B)外交部部長
(C)國防部部長
(D)國家安全局局長
答案:
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統計:
A(1248), B(10), C(16), D(87), E(0) #3356523
私人筆記 (共 1 筆)
rey0229
2025/06/06
私人筆記#7072997
未解鎖
資恐防制法 第 3 條 1. 行政院...
(共 231 字,隱藏中)
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相關試題
14.依洗錢防制法第 12 條第 1 項規定,旅客或隨交通工具服務之人員出入境攜帶一定金額以上,應向海關申報;海關受理申報後,應向法務部調查局通報。此項管制稱為下列何者?(A)擴大沒收制度 (B)通貨交易管制(C)確認客戶身分管制 (D)強化邊境金流管制
#3356524
15.有關現行洗錢防制之相關法定遵循義務之敘述,下列何者正確?(A)洗錢犯罪之認定原則,除應證明為不法金流外,亦應以前置犯罪有罪為必要(B)考量我國詐欺集團車手猖獗情形,針對取得他人金融帳戶或使用假名取得金融帳戶等,以破壞金流秩序規範者,可予以罪刑化(C)為明確化客戶審查原則,金融機構於客戶審查規定僅限於大額通貨交易申報及可疑交易申報之情形(D)為透明化金流軌跡,必須透過金融機構履行客戶盡職審查、交易紀錄保存、落實大額通貨交易申報及可疑交易申報等義務,指定之非金融機構則僅著重於可疑交易申報義務即可
#3356525
16.下列何者不是洗錢防制法中之金融機構?(A)信託投資公司 (B)證券集中保管事業 (C)銀樓業 (D)保險公司
#3356526
17.保險業接受非保險契約利害關係人繳款或接受 ATM 繳款等情形,下列敘述何者正確? 甲、上述繳款人通常非客戶盡職調查對象或難以得知其身分,會有難以評估被利用於洗錢的風險之可能;乙、保險公司應進行統計並評估上述情形發生對公司的影響;丙、保險公司應計算剩餘風險,訂定風險胃納政策及調整客群交易政策(A)僅甲、乙 (B)僅乙、丙 (C)僅甲、丙 (D)甲、乙、丙
#3356527
18.依金融機構防制洗錢辦法規定,一定金額以上之通貨交易是指單筆達新臺幣多少元以上之現金收或付或換鈔交易?(A)十萬元 (B)五十萬元 (C)一百萬元 (D)五百萬元
#3356528
19.銀行之客戶為自然人時,下列何者非銀行必要取得之資訊?(A)最高學歷 (B)出生日期 (C)國籍 (D)戶籍或居住地址
#3356529
20.有關防制洗錢及打擊資恐的保密規定,下列敘述何者錯誤?(A)疑似洗錢或資恐交易申報事項有關之文書,均應以機密文件處理(B)稽核單位人員為執行業務需要,應得即時取得客戶資料與交易紀錄,惟仍應遵循保密之規定(C)金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上之通貨交易為申報者,免除其業務上應保守秘密之義務(D)防制洗錢專責單位人員為執行職務需要,應得即時取得客戶資料與交易紀錄,免除其業務上應保守秘密之義務
#3356530
21.以風險基礎方法(Risk-Based Approach)的角度,判斷下列敘述何者錯誤?(A)客戶非自然人者,應將其組織型態與架構納入考量(B)屬於主管機關核准之商品或服務,得不經評估直接視為低風險(C)風險評估應至少包括地域、客戶、產品及服務、交易或支付管道等面向(D)訂定高洗錢及資恐風險區域之名單時,得依總分支據點之經驗及實際需求,選擇適合之參考依據
#3356531
22.為防制洗錢目的,有關證券商與客戶建立業務關係之敘述,下列何者錯誤?(A)新建立業務關係之客戶,應確定其風險等級(B)既有客戶已知風險等級,即無庸再進行評估(C)當高風險客戶進行交易時,應持續進行評估(D)高風險客戶應至少每年檢視一次、更新資料
#3356532
23.關於證券期貨業國外營業單位防制洗錢及打擊資恐主管之規定,下列敘述何者錯誤?(A)指派一人為主管,負責防制洗錢及打擊資恐之協調督導事宜(B)該主管應符合當地法令規定及當地主管機關之要求,並應具備協調督導防制洗錢及打擊資恐之充分職權(C)除兼任法令遵循主管外,如兼任其他職務,應與當地主管機關溝通,以確認其兼任方式無利益衝突之虞(D)每年應至少參加由國外主管機關或相關單位舉辦之防制洗錢及打擊資恐教育訓練課程 36 小時
#3356533
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