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理財規劃實務
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111年 - 台灣金融研訓院第 41 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#111989
> 試題詳解
17.利用增加關連性低的個股或投資工具來分散之投資風險,稱為下列何者?
(A)系統風險
(B)政治風險
(C)非系統風險
(D)市場風險
答案:
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統計:
A(143), B(5), C(929), D(51), E(0) #3025777
私人筆記 (共 1 筆)
rey0229
2026/03/02
私人筆記#7849747
未解鎖
(A) 系統風險 指整個市場或經濟環...
(共 290 字,隱藏中)
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18.有關運用全現金法及自有資金法,在計算借款投資的報酬率,下列敘述何者錯誤? (A)在計算全現金法報酬率時,應把利息加回 (B)比較有借款基金與無借款基金的投資績效,應以自有資金法較佳 (C)以自有資金法計算出較高績效,主要是運用財務槓桿所冒的額外風險 (D)當全現金法報酬率低於貸款利率時,則自有資金法算出的報酬率低於全現金法
#3025778
19.有關標準差之敘述,下列何者正確? (A)與平均值同為風險衡量的基準 (B)為變異數平方值 (C)衡量可能發生事件分佈狀況 (D)夏普指數(Sharpe)與標準差無關
#3025779
20.小李原有本金50 萬元,另信用貸款 200 萬元,全部投資於某金融商品,倘貸款年利率 5%,年投資報酬率為 10%, 則一年後其淨值投資報酬率為何? (A) 20% (B) 30% (C) 50% (D) 70%
#3025780
21.老王以定期定額方式投資基金,每月初扣款 1 萬元,持續 12 個月後,月底贖回時金額為 15.9 萬元,考慮時間 加權後,則該定期定額投資報酬率為下列何者? (A) 48% (B) 55% (C) 60% (D) 75%
#3025781
22.在進行子女教育金規劃時,下列何種計畫是作此決策時非攸關考量因素? (A)家庭計畫 (B)育兒計畫 (C)子女教育計畫 (D)人身保險計畫
#3025782
23.張太太擬出外上班,如果上班後每月要增加服裝化妝品 5,000 元、交通費 5,000 元、外食費 5,000 元、保母費30,000 元,以適用邊際稅率 20%而言,則張太太每月稅前薪資收入額至少應為多少才划算? (A) 15,250 元 (B) 30,000 元 (C) 45,250 元 (D) 56,250 元
#3025783
24.詹君打算為兒子準備大學教育基金,現在離詹小弟上大學還有 12 年,目前上大學的總花費(學費加食宿費等) 約為 100 萬元,且每年漲幅為 5%。則每年至少需要提撥多少錢,投資至年報酬率為 10%的債券基金,才可供 詹小弟就讀大學無虞?(取最接近金額) (A) 7.9 萬元 (B) 7.4 萬元 (C) 8.9 萬元 (D) 8.4 萬元
#3025784
25.某甲從事傳銷業,常有額外收入來源,欲貸款購屋且希望利息費用能盡量低,則他應選擇的房貸型態為何? (A)到期還款型 (B)提早還清型 (C)隨借隨還型 (D)超額貸款型
#3025785
26.店面通常是以收益還原法估價,設若台北市信義路的某店面 50 坪,每月淨租金收入 15 萬元,市場投資年收益 率 6%,請問其合理總價為何? (A) 3,000 萬元 (B) 3,600 萬元 (C) 3,800 萬元 (D) 4,000 萬元
#3025786
27.有關房貸轉貸考量之因素,下列敘述何者正確? A.利率差距 B.鑑價、代償及代書等轉貸費用 C.轉貸額度 (A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 AC (D) ABC
#3025787
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