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理財規劃實務
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111年 - 台灣金融研訓院第 41 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#111989
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27.有關房貸轉貸考量之因素,下列敘述何者正確? A.利率差距 B.鑑價、代償及代書等轉貸費用 C.轉貸額度
(A)僅 AB
(B)僅 BC
(C)僅 AC
(D) ABC
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A(20), B(14), C(36), D(1049), E(0) #3025787
私人筆記 (共 2 筆)
投資自己
2025/07/08
私人筆記#7256335
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1. 利率差距 利率差距是轉貸最重...
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Ya-hui Chi
2025/08/04
私人筆記#7372944
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26.有關房貸轉貸考量之因素,下列敘述何者正確? A.利率差距B.鑑價、代償及代書等轉貸費用C.轉貸額度(A)僅AB(B)僅BC(C)僅AC(D)ABC
#3413944
28.小方申請房屋貸款 360 萬元,年利率 5%,期間 10 年,採本金平均攤還法按月共分 120 期清償,請問小方第 117 期應償還之本利和為多少? (A) 30,625 元 (B) 30,500 元 (C) 30,375 元 (D) 30,250 元
#3025788
29.比較房貸利率時要以至少 10 年期的平均利率來相較,假設無其他轉貸成本,舊房貸利率為 6.5%,新房貸利率 第一年 5%,第二年 6%,第三年以後 7%,請問其 10 年平均利率與舊房貸利率相較為何? (A)高 0.5%,轉貸不划算 (B)低 0.5%,可以轉貸 (C)高 0.2%,轉貸不划算 (D)只要利率較低,即可轉貸
#3025789
30.小周計畫換屋,目前舊屋值 500 萬元,貸款尚有 340 萬元,新屋值 1,200 萬元,擬貸款 600 萬元,則應籌自備 款為多少? (A) 260 萬元 (B) 440 萬元 (C) 600 萬元 (D) 700 萬元
#3025790
31.某甲計畫將 500 萬元,年利率 4%,按年本利平均攤還之房貸從 20 年期縮減為 15 年期,請問其每年期需攤還 之本息款增加多少元?(取最接近值) (A) 78,333 元 (B) 81,804 元 (C) 83,333 元 (D) 85,804 元
#3025791
32.對大多數受薪階級而言,有關退休規劃的敘述,下列何者正確? (A)選擇報酬率低安全性高的投資工具即可順利達成退休計畫 (B)儲蓄退休金不能太保守,否則即使很年輕就開始準備,還是有可能不堪負荷 (C)把退休準備分為基本生活支出與品質生活支出兩部分,用較高風險的投資來籌措基本生活支出的部分 (D)通貨膨脹率愈高,表示財富累積速度愈快,退休金籌備壓力愈小
#3025792
33.目前有關我國勞工保險投保薪資分級之敘述,下列何者正確? (A)投保薪資等級分為 19 級 (B)投保薪資等級分為 18 級 (C)目前最低勞保月投保薪資等級為 24,000 元 (D)目前最高勞保月投保薪資等級為 45,800 元
#3025793
34.蔡經理現年 50 歲,5 年前投資 200 萬元於某基金,在預期某固定年投資報酬率下,65 歲退休時便累積 774 萬 元。惟因投資發生虧損,當初 200 萬元目前只剩下 100 萬元。假設往後每年均能達成原先所預期之年投資報酬 率且蔡經理將退休金目標提高為 800 萬元,則其自現在起,每年應至少另再投資多少金額,才能達成新目標? (取最接近值) (A) 18.76 萬元 (B) 20.86 萬元 (C) 22.36 萬元 (D) 24.16 萬元
#3025794
35.某甲計劃 65 歲退休,退休中期 10 年每年需要 40 萬元,退休後期 5 年每年需要 30 萬元,假設退休期間之實質 報酬率為 1%,請以實質報酬率折現法計算某甲退休時的總退休金需求為何? (A) 5,546,000 元 (B) 5,244,300 元 (C) 5,105,990 元 (D) 5,000,300 元
#3025795
36.張君現年 45 歲,每年投資 50 萬元,年投資報酬率為 10%,在不考慮通貨膨脹下,希望退休時能累積 1,000 萬 元以供其退休使用,請問張君最早於幾歲時可退休? (A) 55 歲 (B) 56 歲 (C) 57 歲 (D) 58 歲
#3025796
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