23.中華民國銀行業商業同業公會全國聯合會所研訂「銀行高資產客戶財富管理業務實務參考 文件」建議家族信託之運用模式，若為閉鎖公司結合信託，並由金融機構協助委託人制訂家 族憲章、建立家族大會、家族理事會等家族治理機制，屬於下列何種模式？
(A)簡易模式
(B)普通模式
(C)複雜模式
(D)完整模式

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統計： A(7), B(17), C(142), D(83), E(0) #3164734

詳解 (共 4 筆)

#6230757
簡易-單純股權信託（企業傳承） 普通-...
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#6223803
模式一：簡易模式 (特點：股權信託)簡易...
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#6882100

已有閉鎖公司結合信託+家族治理機制

加上架構不涉及家族辦公室之設置，故屬「複雜模式」，

若有涉及則是「完整模式」！
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#7561112

模式名稱

核心架構與適用情境

關鍵特徵（大白話）

(A) 簡易模式

純粹由企業主將資產交付信託（如股權控管信託、有價證券孳息他益信託等），未涉及公司治理與家族治理。

單純一對一信託（單次跨世代傳承）。

(B) 普通模式

透過「閉鎖性股份有限公司 + 信託」的搭配規劃，藉由章程限制股份轉讓，但此時還沒涉及精神層面的家族治理機制。

閉鎖公司＋信託（只鎖股權、不鎖人心）。

(C) 複雜模式
(本題答案)

在普通模式（閉鎖公司＋信託）的基礎上，更進一步引進「家族治理制度」，包含協助制訂家族憲章、設立家族大會、家族理事會等。

閉鎖公司＋信託＋家族治理（既管公司，又管家族紀律）。

(D) 完整模式

在複雜模式的所有機制上，再加上「家族辦公室（Family Office）」的設置，引入會計師、律師、財務顧問等全方位專家團隊長期維護。

最頂級的終極傳承（複雜模式＋家族辦公室）。
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