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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108-6 保險犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#83443
> 試題詳解
26.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品?
(A)損害填補型保險
(B)健康保險
(C)傷害保險
(D)具高保單價值準備金人身保險商品
答案:
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統計:
A(17), B(7), C(6), D(1971), E(0) #2199462
詳解 (共 1 筆)
Winfred
B1 · 2020/04/02
#3859337
因為價值高,所以才有洗錢的可能!
(共 18 字,隱藏中)
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#3220614
27.保險業確認客戶身分措施,應依下列何方式辦理? (A)經保險業書面同意後得接受客戶以匿名或使用假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體投保 (B)與客戶建立業務關係時,應確認客戶身分 (C)以可靠、獨立之原始文件、資料或資訊,辨識及驗證客戶身分,但不用保存該身分證明文件影本或予以記錄 (D)客戶為法人時,無須瞭解其是否可發行無記名股票
#2199463
28.我國保險業對於客戶區分之風險等級,下列敘述何者錯誤? (A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級 (B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者,透露客戶之風險等級 (C)將客戶區分成兩級時,得對一般風險客戶進行簡化審查措施 (D)保險業應建立不同之客戶風險等級與分級規則
#2199464
29.有關金融機構以風險基礎方法運用於防制洗錢及打擊資恐,下列敘述何者錯誤? (A)用來贊助資恐活動的資金可能來自犯罪活動或合法來源,所以金融機構應體認與資恐有關之交易不會展現與洗 錢交易相同的特點 (B)金融機構辨識並通報可疑之洗錢或資恐交易為其職責之一 (C)判定洗錢犯罪活動類型或恐怖活動企圖並非金融機構的責任 (D)與資恐有關的交易可能以極低金額為之,所以依據風險基礎原則,便可以將其忽略
#2199465
30.保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色,關於該風險因子之判斷,下列敘述何者正確? (A)公司對於熱賣商品,開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣,風險值應皆無改變 (B)壽險公司的所有商品,都應屬於高風險商品 (C)財產保險無現金價值,完全不可能作為洗錢工具 (D)保險業應同步考量「產品」與「服務」分別或併同的風險特性
#2199466
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