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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - [無官方正解]115-2 保險事業發展中心辦理 _防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#146178
> 試題詳解
28.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品?
(A)損害填補型保險
(B)健康保險
(C)傷害保險
(D)具高保單價值準備金人身保險商品
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29.有關保險業特有的洗錢類型,下列何者非屬之? (A)利用定期區分多筆繳納保險費的方式,來避開保險公司的注意 (B)利用跨境業務的不透明性,例如國際保險業務分公司管道購買保險商品 (C)利用現金繳交保費,使資金來源不易查知 (D)利用躉繳或是預付於年金險或壽險等方式,將保險費迅速投入金融體系內
#4063057
30.有關機構風險評估之敘述,下列何者錯誤? (A)指進行形而上的「評分」動作 (B)須對於所認知之風險,採取適當的抵減風險措施 (C)指實質上瞭解自身機構於洗錢與資恐上的曝險程度 (D)須以合理之分數、等級或描述等表達方式讓董事會認知風險
#4063058
31.洗錢者常利用專業人士為他們設立信託帳戶,下列哪一項不是應注意的可疑表徵? (A)帳戶進出頻繁 (B)帳戶經常有來源不明之匯入款 (C)匯入匯款的受款人與信託帳戶有合理解釋的關係 (D)帳戶經常有轉入與信託目的不符之款項
#4063059
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