33.銀行業之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度，應經下列何者通過？
(A)董(理)事會
(B)股東會
(C)工會
(D)勞資會議

答案：登入後查看
統計： A(441), B(41), C(31), D(26), E(0) #3977562

詳解 (共 4 筆)

#7458119
答案：(A) 董（理）事會 ✅ 解析：...
(共 434 字，隱藏中）
前往觀看
5
1
#7548995
答：(A)　銀行業的防制洗錢及打擊資恐內...
(共 113 字，隱藏中）
前往觀看
1
0
#7640103
根據《銀行業及其他經金管會指定之金融機構...
(共 48 字，隱藏中）
前往觀看
0
0
#7655904
為什麼是董事會？（不只是死記，有其公司治理邏輯）
這題雖然是法規考題，但你可以透過「權責與高度」來理解，不需要盲目死記：

  1. 防制洗錢與打擊資恐（AML/CFT）是高層級的合規風險：

    • 洗錢防制法及金管會相關規定（如《銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制制度》） 非常重視董事會的最終責任。

    • 內部控制制度屬於全行性、攸關公司成敗與法令遵循的大政方針，必須由最高治理機關——董事（理）事會通過（修正時亦同），以顯示董事會負有督導之責。 [1, 2]

  2. 為什麼其他選項不對？

    • (B) 股東會：股東會是最高權利機構，但通常只負責重大章程修改、董監事選舉或重大併購等，不會細到去通過銀行的「內部控制制度」細節。

    • (C) 工會 / (D) 勞資會議：這兩者處理的是勞工權益、勞動條件、薪資福利等勞資關係，與銀行的防制洗錢及打擊資恐內控制度完全無關。

ㅤㅤ
考試記憶小技巧
在金融法規與內部控制考試中，只要看到「內部控制制度、總稽核的聘免、法令遵循主管的聘免、防制洗錢及打擊資恐內控制度」這種牽涉全行高階風險管理與合規的大事，標準答案高達九成都是 董事（理）事會 通過。
0
0

私人筆記 (共 2 筆)

私人筆記#8513304
未解鎖
銀行業之防制洗錢及打擊資恐內部控制制...
(共 184 字，隱藏中）
前往觀看
6
1
私人筆記#8553434
未解鎖
正確答案：(A) 董(理)事會   ​...
(共 90 字，隱藏中）
前往觀看
2
1