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理財規劃實務
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115年 - 台灣金融研訓院第48 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#138053
> 試題詳解
34.下列何者非屬國民年金保險的給付項目?
(A)老年年金
(B)遺屬年金
(C)失能年金
(D)生育給付
答案:
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統計:
A(4), B(28), C(128), D(50), E(0) #3841083
私人筆記 (共 1 筆)
Cypress Chou
2026/03/18
私人筆記#7900713
未解鎖
引用出處":https://www.bl...
(共 180 字,隱藏中)
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35.某甲目前月薪為 5 萬元,每月支出 4 萬 6 千元,打算 20 年後退休,預計退休後每月支出淨減少 1 萬 5 千元, 假設收入成長率等於通貨膨脹率,則其退休後所得替代率為多少?(取最接近值) (A) 46% (B) 50% (C) 55% (D) 62%
#3841084
36.王君現年 40 歲,每年投資 50 萬元,年投資報酬率為 3%,在不考慮通貨膨脹下,希望退休時能至少累積 1,170 萬元以供其退休使用,請問王君最早於幾歲時可退休?(取最接近值) (A) 54 歲 (B) 56 歲 (C) 58 歲 (D) 60 歲
#3841085
37.陳君現年 40 歲,希望在 60 歲退休時自行準備 3,000 萬元退休金,其目前有 200 萬元可供投資,年投資報酬率 為 10%,請問陳君每年另須投資多少錢? (A) 31.2 萬元 (B) 30.5 萬元 (C) 28.9 萬元 (D) 27.9 萬元
#3841086
38.小王申請房屋貸款 400 萬元,寬限期 2 年,採 1 年期平均定儲利率加碼 2%浮動計息之指數型房貸(假設 1 年 期平均定儲利率為 1.725%,一年浮動調整一次),請問小王第一年應償還之貸款利息為多少? (A) 23,188 元 (B) 69,000 元 (C) 80,000 元 (D) 149,000 元
#3841087
39.下列何者不是選擇一次領取退休金或退休年金的重要考量因素? (A)預期剩餘壽命 (B)通貨膨脹率 (C)運用退休金可達到的投資報酬率 (D)子女教育費用
#3841088
40.下列何者投資工具較適合風險矩陣中,長資金運用期、低風險偏好者? (A)高收益債券 (B)平衡式基金 (C)存款 (D)外幣保本定存
#3841089
41.假設無風險利率為 2%,A 股票的貝他係數為 1.1,股票市場的報酬率為 8%,根據資本資產定價模式,A 股票 的必要報酬率為多少? (A) 7.2% (B) 8% (C) 8.6% (D) 8.8%
#3841090
42.依據公式 K = m ×(V - F)制訂投資組合保險策略,假設可承擔風險係數 m = 2,起始總資產市值 V 為 100 萬 元,可容忍最大損失為 25%。若所投資股票市值增加 15 萬元,則此時應加買股票多少元? (A) 10 萬元 (B) 15 萬元 (C) 20 萬元 (D) 25 萬元
#3841091
43.胡叔叔持有甲、乙兩家公司之股票,其比重分別為 80%及 20%,標準差分別為 10.5%及 7.6%,假設甲、乙兩家 公司股票的共變異數為-1.5%時,則此投資組合的風險為何?【提示:投資組合風險即為投資組合的標準差】(取 最接近值) (A) 4.99% (B) 4.75% (C) 4.53% (D) 4.31%
#3841092
44.當景氣向上機率為 40%時,基金 A 預期報酬率 30%;景氣持平機率為 30%時,基金 A 預期報酬率為 10%;景 氣向下機率為 30%時,基金 A 預期報酬率為-20%。則基金 A 的標準差為何? (A) 0% (B) 16.21% (C) 20.70% (D) 24.28%
#3841093
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