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銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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114年 - 台灣金融研訓院第 47 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(消費金融類)#126027
> 試題詳解
35.下列何者為銀行財富管理「客層區分圖」中之最底層客戶?
(A)潛在高淨值客戶
(B)一般富有階層
(C)高淨值客戶
(D)較高淨值客戶
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統計:
A(41), B(215), C(11), D(2), E(0) #3413798
詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2025/09/22
#6769528
1. 題目解析 本題旨在測試考生對銀行...
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36.小蔡預計二年後退休,目前有300萬銀行存款,該存款為支應其退休後之生活資金,理財業務人員應建議其投資下列何種商品為佳?(A)新興市場股票型基金(B)對沖基金(C)債券型基金(D)十年期保本連動債
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37.銀行辦理財富管理業務時,有關法令之遵循,下列敘述何者錯誤?(A)法令遵循責任應由作業部門擔任(B)應具備向管理階層單獨呈報之管道(C)高階管理階層之支持有助事實之查核了解(D)業務部門之顧問及銷售功能需與遵循功能相互獨立
#3413800
38.銀行辦理財富管理業務,對於客戶申訴之適當處理程序,下列敘述何者錯誤?(A)建立集中處理投訴之專責單位(B)訂定明確處理投訴之程序(C)處理過程均應有書面紀錄(D)應由業務單位及業務人員直接就所接到之投訴予以處理
#3413801
39.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍可包括下列何者?A.所有銀行業務B.兼營信託業務C.其他保險、證券相關業務(A)僅AB(B)僅BC(C)僅AC(D)ABC
#3413802
40.有關「財富管理顧問業務」在客戶對商品所知有限下所為之銷售,下列程序何者非屬之?(A)此類客戶應由他人伴同,協助瞭解相關資料(B)業務人員必須同時提供類似商品之收益率以供參考(C)相關交易之執行必須經主管覆核同意後才得為之(D)業務人員進行此種商品銷售時,其直屬主管如有可能應在旁
#3413803
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