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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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102年 - 102 台灣金融研訓院第 23 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#48461
> 試題詳解
54、 ( ) 下列何者為銀行財富管理「客層區分圖」中之最底層客戶?
(A) 潛在高淨值客戶
(B) 一般富有階層
(C) 高淨值客戶
(D) 較高淨值客戶
答案:
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統計:
A(79), B(327), C(5), D(4), E(0) #1240976
詳解 (共 1 筆)
JR
B1 · 2018/12/04
#3099851
銀行財富管理「客層區分圖」,依序為:頂層...
(共 56 字,隱藏中)
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55、 ( ) 銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制,下列何者錯誤? (A) 員工接受禮品或招待時應申報 (B) 推介商品不得以佣金多寡為考量 (C) 薪酬制度應以佣金多寡為唯一考量 (D) 理財業務人員不得要求期約或收受不當金錢
#1240977
56、 ( ) 下列何者係為工商企業基於商品交易或勞務提供而簽發之匯票,並委託銀行為付款人經銀行承兌者? (A) 融資性商業本票 (B) 交易性保證匯票 (C) 銀行承兌匯票 (D) 交易性商業本票
#1240978
57、 ( ) 為導正我國承銷業務的健全發展,有關包銷報酬及承銷手續費之敘述,下列何者正確? (A) 包銷之報酬最高不得超過包銷有價證券總金額之 5% (B) 代銷之手續費最高不得超過代銷有價證券總金額之 5% (C) 包銷之報酬最高不得超過包銷有價證券總金額之 8% (D) 代銷之手續費最高不得超過代銷有價證券總金額之 8%
#1240979
58、 ( ) 下列何種情形證券經紀商不得接受委託人之委託開戶? (A) 受破產宣告已經復權者 (B) 未成年人已經法定代理人代理者 (C) 證券交易所職員雇員開戶買賣上市股票 (D) 受禁治產宣告已經法定代理人代理者
#1240980
59、 ( ) 證券商辦理有價證券買賣融資融券與辦理有價證券借貸業務,對每種證券融券與出借之總金額,合計不得超過多少? (A) 總資產的 1% (B) 總負債的 3% (C) 總淨值的 5% (D) 總股本的 7%
#1240981
60、 ( ) 依主管機關規定,有關全職學生申請信用卡或現金卡,下列敘述何者正確? (A) 申請現金卡以三家發卡機構為限 (B) 申請信用卡正卡,以三家發卡機構為限 (C) 申請信用卡正卡,每家發卡機構所核發之歸戶額度不得逾新台幣三萬元 (D) 申請現金卡,除父母同意者外,每家發卡機構首次核給信用額度不得超過新台幣二萬元
#1240982
61、 ( ) 下列何者乃因發卡機構有意願負擔掛失前 24 小時冒用責任,致為不法之持卡人所乘? (A) 假消費真刷卡 (B) 取得未達卡 (C) 未印錄卡號 (D) 信用卡假掛失
#1240983
62、 ( ) 有關發卡機構辦理現金卡業務應注意事項,下列敘述何者錯誤? (A) 應訂定申訴處理程序及設立申訴專線 (B) 指標利率調整時,應於營業場所及網站公告並通知持卡人 (C) 應採取單一利率定價,並定期覆核調整 (D) 應於申請書詳列利率及各項費用之計收標準及收取條件,讓申請人簽名確認
#1240984
63、 ( ) 下列何者不是消費金融業務之產品(信用)循環(Credit Cycle)? (A) 產品規劃 (B) 授信評估 (C) 債權收回 (D) 教育訓練
#1240985
64、 ( ) 有關銀行辦理消費性貸款之帳戶管理,下列何者有缺失? (A) 債權憑證由債務人親自填寫並簽章 (B) 擔保放款均先辦妥擔保物之抵押權或質權設定始予撥貸 (C) 不熟悉之客戶,應至其辦公處所或住家對保 (D) 貸款應以現金支付借戶本人或依委託轉帳存入其指定帳戶
#1240986
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