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銀行◆存匯內部證照
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114年 - 114-2 彰化銀行存匯內部證照檢定題庫 351-400#130973
> 試題詳解
358 客戶得於何種管道申請「無卡提款」服務?A. 臨櫃 B.本行自動存提款機 C.網路銀行 D.彰銀行動網
(A)AC
(B)AB
(C)ABC
(D)ABCD
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統計:
A(0), B(3), C(0), D(1), E(0) #3564980
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/09/16
#6736493
1. 題目解析 題目詢問358客戶可以...
(共 845 字,隱藏中)
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相關試題
359 本行自動櫃員機之無卡提款服務,每月之最高提領限額為多少元?(A)5 萬元(B)10 萬元(C)15 萬元(D)20 萬元
#3564981
360 有關受理存戶申請約定轉入帳戶之作業說明,下列敘述何者錯誤?(A)個人戶申請時,經辦應以臨櫃作業關懷客戶提問表瞭解客戶辦理動機與目的(B)企業戶申請時,經辦無須以檢核表逐項審核申請人及其申請帳號是否有異常情形(C)經綜合評估無不法疑慮後,應交主管覆核放行始完成申請作業(D)經綜合評估仍無法確認有無不法情事,於受理申請後,應即登錄止扣代號持續性監控
#3564982
361 為強化約定轉入帳號申請之控管,有關「約定轉入帳號灰名單」機制,下列敘述何者錯誤? (A)係指金融機構透過財金公司建置之灰名單通報平台,取得跨行帳號被約定之次數資訊 (B)若客戶申請之約定轉入帳戶,近 2 年或近 30 日之被約定頻率為高,應加強辦理 KYC 作業(C)辦理 KYC 時,至少應詢問客戶設定約轉之款項用途、客戶與轉入帳戶所有人之關係、客戶年齡或職業與申請用途是否合理,並留意存款往來情形(D)為避免客戶受騙,倘檢核表顯示之被約定頻率為「高」,應立即告訴客戶該資訊,以利客戶判斷是否繼續申請
#3564983
362 客戶於行外申請金融卡約定轉入帳戶服務時,存匯主管應指派人員辦理客戶身分確認作業,下列敘述何者錯誤?(A)均應由 2 名入行滿 1 年以上之行員辦理核對證照及身分確認作業(B)可由 1 名入行滿 1 年以上行員辦理核對證照及身分確認作業,回行後,後台主管應聯繫客戶再次確認申請內容並於申請書上記錄照會時間並蓋章確認(C)行外核對親簽人員不得為財富管理顧問(FA)及其代理人(D)2 名行員辦理核對證照及身分確認作業時,應於申請書上核對親簽處共同蓋章確認
#3564984
363 有關「約定轉入帳號灰名單」機制,下列敘述何者錯誤?(A)客戶臨櫃辦理約定轉入帳號時,須向客戶確認申請目的及理由(B)系統提供該約定轉入帳號近 2 年及近 30 日之被約定頻率高低(C)約定轉入帳號為跨行帳號時,並未提供是否列為「警示帳戶」或「衍生管制帳戶」之資訊(D)經系統判斷被約定頻率為高者,應加強 KYC作業
#3564985
364 存戶如僅變更下列何項資料,得以留存於本行任一帳戶之原留存印鑑辦理?(A)戶籍地址(B)通訊地址(C)電子信箱(D)居住地址
#3564986
365 有關本行金融友善措施,下列敘述何者錯誤? (A)如客戶為不識字或書寫文字有困難者,客戶得以印章代替簽名,並由一人簽名見證;如以指印、十字或其他符號代替簽名者,須由二人簽名見證,始與存戶親簽發生同等效力(B)視覺障礙者如獨自來行辦理業務時,得由非經辦該業務行員協助朗讀該業務內容,並擔任見證人(C)如客戶無法書寫文字客戶須以印章、指印、符號等方式代替簽名時,為避免爭議,一律請客戶親友擔任見證人(D)已設置視障語音 ATM 之營業單位,應每日檢查耳機及語音功能皆正常運作,且無接觸不良情形,並將檢查結果記錄於「自動櫃員機查核紀錄表」
#3564987
366 辦理出納業務時,應依防制洗錢及打擊資恐相關規定辦理,下列敘述何者錯誤?(A)受理非本行客戶辦理新臺幣 60 萬元之無摺存款,應透過管制名單過濾系統(AML 系統)對該客戶及其關係人以人工查詢方式進行管制名單掃描控管(B)受理客戶辦理單筆現金交易達新臺幣 50 萬元以上時,應請客戶提供身分證明文件確認其身分及留存交易紀錄憑證 (C)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票,經辦應即陳報單位主管,經裁定確屬疑似洗錢者,應依本行「防制洗錢注意事項」辦理申報(D)代理人辦理單筆新臺幣 100 萬元之國內現金匯款,應確實查證代理事實,並辨識及驗證其身分
#3564988
367 本行出納常用之重要章戳及其使用與保管規定,下列敘述何者錯誤? (A)凡於核心帳務系統執行各項交易,由系統自動列印電腦章戳時,即視為已蓋用實體章戳 (B)嵌有姓名章戳之使用人因故出缺時,為因應其職務代理人使用之需要,應另行嵌刻代理人姓名之章戳備用(C)二線蓋章員於繳款單據蓋用轉帳代收款項專用章及私章,即負確認一線櫃員已辦妥款項登帳之責(D)存匯主管每日應慎重點清各種重要出納章戳之數量,妥存於金庫
#3564989
368 本行各項出納章戳使用與保管之規定,下列敘述何者錯誤?(A)各項重要出納章戳,於營業時間終了後,日期應換為次營業日,繳交存匯主管保管(B)出納重要章戳,應由使用人負責保養(C)所有出納章戳未經主管之准許,一概不得帶出行外 (D)存匯主管每日應慎重清點各種重要出納章戳之數量,收存進金庫內
#3564990
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