38 有關銀行對客戶進行電話、視訊或遠距訪問之規定，下列敘述何者正確？
(A)電話、視訊或遠距訪問應於將要保文件或有關文件送交保險業前辦理完成
(B)對於 65 歲以上之客戶，應依客戶所購買保險商品種類進行關懷提問，確認客戶投保意願
(C)對於繳交保險費之資金來源為解約、貸款、定存解約利息免打折或保險單借款之客戶，應 指派非銷售部門之人員，就全部要保案件辦理電話、視訊或遠距訪問
(D)對於購買無保單價值準備金之健康保險商品、小額終老保險、保險期間在 3 年以下之傷害 保險或無生存保險金之房貸壽險商品之客戶，無須辦理電話、視訊或遠距訪問

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統計： A(17), B(39), C(60), D(22), E(0) #3454114

詳解 (共 2 筆)

#6486146
保險經紀人管理規則   第 33-1...
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#7391806
本題的正確答案是 (c) 對於繳交保險費之資金來源為解約、貸款、定存解約利息免打折或保險單借款之客戶，應指派非銷售部門之人員，就全部要保案件辦理電話、視訊或遠距訪問。
以下為各選項之詳細解析與法規依據（參考《保險經紀人管理規則》及《保險代理人管理規則》第33條之1規定）：
❌ 錯誤選項解析
  • (a) 錯誤
    • 法規規定：銀行對客戶進行電話、視訊或遠距訪問，應於將要保文件送交保險業「完成核保作業前」辦理完成，而非「送交前」。 
  • (b) 錯誤
    • 法規規定：對於 65 歲以上之客戶，應依客戶所購買保險商品「不利於其投保權益之情形」進行關懷提問，以確認客戶瞭解商品特性對其之潛在影響，而非僅依商品種類確認投保意願。
  • (d) 錯誤
    • 法規規定：該項豁免條款（如小額終老保險、短天期傷害險等）在法條中明確將「健康保險」排除在外（法條原文：無保單價值準備金之保險商品（不包括健康保險））。因此，購買無保單價值準備金之「健康保險商品」，銀行仍須辦理電話、視訊或遠距訪問
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