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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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112年 - 台灣金融研訓院第 44 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#118582
> 試題詳解
41.承作出口押匯對客戶辦理徵信作業,無須徵取之文件為何?
(A)出口押匯約定書
(B)出口結匯申請書
(C)印鑑登記卡
(D)授信約定書
答案:
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統計:
A(81), B(966), C(380), D(87), E(0) #3192326
詳解 (共 2 筆)
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B1 · 2025/10/31
#6998162
1. 題目解析 在承作出口押匯的過程中,...
(共 806 字,隱藏中)
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10
0
魚(邀請碼219102)
B2 · 2026/03/22
#7322135
出口結匯申請書 是在辦理外匯結匯(如押匯...
(共 79 字,隱藏中)
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42.銀行承作債券附條件買賣交易,下列措施何者有缺失? (A)各級人員依分層授權限額劃分標準辦理 (B)於交易紀錄單上詳實記載交易明細及經辦人員 (C)承作附賣回交易,應掣發保管憑證給客戶 (D)到期收回之保管憑條,均由客戶簽章或蓋原留存印鑑
#3192327
43.銀行兼營證券商依證券交易法第七十一條規定所購入之有價證券(係指包銷購入者),於購入至遲多少時間後仍未賣出者, 須計入銀行投資國內外有價證券之限額? (A)六個月 (B)一年 (C)二年 (D)三年
#3192328
44.依主管機關規定,銀行轉投資企業總額,至多不得超過投資時銀行淨值之多少? (A) 15% (B) 40% (C) 100% (D) 150%
#3192329
45.票券商承銷之本票最低發行面額為新臺幣多少? (A)一萬元 (B)十萬元 (C)五十萬元 (D)一百萬元
#3192330
46.銀行稽核人員對「信託財產評審委員會」查核時,下列敘述何者錯誤? (A)信託財產每三個月評審一次 (B)信託財產評審報告定期報告董事會 (C)該委員會主席由督導信託部之主管擔任 (D)該委員會主席由督導授信之副總經理等級人員擔任
#3192331
47.信託業受託持有「每一員工福利儲蓄(或持股)信託」分別所投資股票合計數達該企業已發行股數至少多少百分比以上時, 即應申報主管機關備查? (A)百分之三 (B)百分之五 (C)百分之七 (D)百分之十
#3192332
48.依信託法規定,受託人每年應至少定期幾次作成信託財產目錄及編製收支計算表,送交委託人? (A)一次 (B)二次 (C)三次 (D)四次
#3192333
49.有關來臺之大陸地區人民,下列何者不可為信託業務之委託人? (A)具臺灣戶籍之大陸地區人民 (B)在臺已開立新臺幣存款帳戶者 (C)在臺已開立外匯存款帳戶者 (D)配偶具臺灣戶籍而本人不具者
#3192334
50.受託銀行不得對信託資金運用作何種承諾? (A)保本保息 (B)盡善良管理人之注意 (C)與自有財產分別管理 (D)依信託契約本旨管理
#3192335
51.銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制,下列何者錯誤? (A)員工接受禮品或招待時應申報 (B)推介商品不得以佣金多寡為考量 (C)薪酬制度應以佣金多寡為唯一考量 (D)理財業務人員不得要求期約或收受不當金錢
#3192336
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