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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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112年 - 台灣金融研訓院第 44 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#118582
> 試題詳解
47.信託業受託持有「每一員工福利儲蓄(或持股)信託」分別所投資股票合計數達該企業已發行股數至少多少百分比以上時, 即應申報主管機關備查?
(A)百分之三
(B)百分之五
(C)百分之七
(D)百分之十
答案:
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統計:
A(245), B(1087), C(29), D(144), E(0) #3192332
詳解 (共 1 筆)
Cypress Chou
B1 · 2024/01/29
#6018259
引用出處:https://ifinb...
(共 172 字,隱藏中)
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19.票據掛失止付通知人未於規定期限內提出已為聲請公示催告之證明時,原提存之止付票款應如何處理? (A)轉列「暫收款」 (B)轉列「應收款項」 (C)轉列「其他應付款」 (D)轉回發票人帳戶
#3192304
34.有關辦理授信覆審追蹤工作,下列敘述何者錯誤? (A)約定分期償還之企業授信戶,應隨時查核存貨及折舊情形 (B)配合交易行為之週轉金貸款,應查核其交易行為是否實在 (C)直接授信應查核其資金實際用途,是否與申貸用途相符 (D)經核准轉期之授信戶,應責成其就財務業務及原計畫之進度,按期填報並作必要查核
#3192319
42.銀行承作債券附條件買賣交易,下列措施何者有缺失? (A)各級人員依分層授權限額劃分標準辦理 (B)於交易紀錄單上詳實記載交易明細及經辦人員 (C)承作附賣回交易,應掣發保管憑證給客戶 (D)到期收回之保管憑條,均由客戶簽章或蓋原留存印鑑
#3192327
48.依信託法規定,受託人每年應至少定期幾次作成信託財產目錄及編製收支計算表,送交委託人? (A)一次 (B)二次 (C)三次 (D)四次
#3192333
49.有關來臺之大陸地區人民,下列何者不可為信託業務之委託人? (A)具臺灣戶籍之大陸地區人民 (B)在臺已開立新臺幣存款帳戶者 (C)在臺已開立外匯存款帳戶者 (D)配偶具臺灣戶籍而本人不具者
#3192334
50.受託銀行不得對信託資金運用作何種承諾? (A)保本保息 (B)盡善良管理人之注意 (C)與自有財產分別管理 (D)依信託契約本旨管理
#3192335
51.銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制,下列何者錯誤? (A)員工接受禮品或招待時應申報 (B)推介商品不得以佣金多寡為考量 (C)薪酬制度應以佣金多寡為唯一考量 (D)理財業務人員不得要求期約或收受不當金錢
#3192336
52.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍可包括下列何者? A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他保 險、證券相關業務 (A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 AC (D) ABC
#3192337
53.有關理財業務人員之人事管理辦法範疇,不包括下列何者? (A)薪資獎酬與考核制度 (B)專業訓練及資格 (C)職業道德規範 (D)投資風險之評估與分類
#3192338
54.有關商品適合度之規定,可簡約幾個步驟,包括: A.客戶資料之審視更新 B.需求偏離之監視 C.商品資料之建立分析 D.客戶資料之建立分析 (E)客戶部位之重新調整 F.需求適配之分析,下列順序何者合乎邏輯推導? (A) DCAEFB (B) FBDCAE (C) DCFBAE (D) DFACBE
#3192339
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