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公職◆銀行內部控制◆法規
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102年 - 102 台灣金融研訓院第 24 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類)#19990
> 試題詳解
43.有關金融機構「警示帳戶」內之剩餘款項之處理情形,除逐案清查建檔外,並由內部稽核單位列管, 且應多久追蹤辦理情形?
(A)每月
(B)每季
(C)每半年
(D)每年
答案:
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統計:
A(169), B(373), C(81), D(24), E(0) #760237
詳解 (共 1 筆)
陳偉
B1 · 2018/09/22
#3002865
為了解警示帳戶內之剩餘款項之處理情形,各...
(共 57 字,隱藏中)
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44.銀行對銀行法第 33 條所規範之利害關係人辦理授信,其對同一自然人之擔保授信總餘額,不得超過 各該銀行淨值之多少? (A) 0.5% (B) 1% (C) 1.5% (D) 2%
#760238
45.有關銀行法第 12 條之 1 第 1 項規定之「足額擔保」,下列敘述何者錯誤? (A)銀行對於授信戶之授信餘額,應不高於覈實鑑估後所估價值 (B)對擔保品之鑑估應依銀行法第 37 條規定覈實辦理 (C)足額擔保與否,悉依委外鑑估之評價結果為準 (D)擔保品價值貶落時,銀行得要求客戶補提擔保品
#760239
46.依「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」規定,信託業辦理特定金錢信託 業務受理非專業投資人之委託投資時,其應遵守之事項,下列敘述何者錯誤? (A)應確認委託人具備相當之投資專業及財務能力 (B)應確認委託人足以承擔所投資標的之風險 (C)應明確告知委託人係以委託人名義與交易相對人進行投資交易 (D)若投資標的係受信託業者推介且其有虛偽、隱匿情事者應負損害賠償責任
#760240
47.各金融機構遇有存戶未及時領回存摺時,應以下列何種方式處理? (A)通報主管機關 (B)設簿登記後由櫃員保管 (C)放置櫃員現金箱後入庫保管 (D)設簿登記後交指定主管人員集中保管
#760241
48.下列何項措施為金融機構改進自動提款機管理制度之正確措施? (A)報廢之自動提款機應重新組裝後再出售 (B)補鈔工作應於夜間辦理 (C)對跨行連線之各項環結安全應加強查核 (D)自動提款機夜間應關閉,停止使用
#760242
49.發卡機構委由便利商店業代收信用卡持卡人消費帳款之繳款資料,下列敘述何者錯誤? (A)可完整列示客戶姓名 (B)可完整列示客戶消費日期 (C)可完整列示客戶信用卡卡號 (D)可完整列示客戶消費金額
#760243
50.依「金融控股公司法」有關金融控股公司之銀行子公司對其利害關係人辦理授信之規定,下列何者錯 誤? (A)不得為無擔保授信(主管機關規定一定金額以下之消費性貸款除外) (B)其條件不得優於其他同類授信對象 (C)對同一授信戶累計授信金額達該公司淨值 1%者,應經三分之二以上董事之出席,出席董事二分之 一以上同意 (D)對同一法人之擔保授信總餘額不得超過該子公司淨值百分之十
#760244
1.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行之法令遵循主管至少每隔多久應向董(理) 事會及監察人(監事)報告相關事宜? (A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
#760245
2.會計師對金融機構出具之內部控制制度聲明書所聲明之事項,已依審查準則及審查程序進行審查,並已蒐集到充分、 適切之證據,認為金融機構所聲明之內部控制制度有重大缺失,金融機構之聲明未能指出上述重大缺失,其聲明不 允當;此審查報告提列之審查意見係屬下列何者? (A)無保留意見 (B)否定意見 (C)保留意見 (D)無法表示意見
#760246
3.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行每年應委託會計師辦理銀行內部控制制度之 查核,下列何者非屬其應查核項目? (A)申報主管機關表報資料之正確性 (B)內部控制制度及法令遵循主管制度執行情形 (C)備低呆帳提列政策之妥適性 (D)銀行授信政策
#760247
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