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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108-6 保險犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#83443
> 試題詳解
43.A 銀行依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任?
(A)該第三方
(B) A 銀行與該第三方共同負責
(C)視契約約定內容而定
(D) A 銀行
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統計:
A(90), B(72), C(6), D(1855), E(0) #2199479
詳解 (共 1 筆)
Alice Alice
B1 · 2020/09/08
#4259850
第 7 條 金融機構確認...
(共 125 字,隱藏中)
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私人筆記 (共 1 筆)
Mei
2020/03/30
私人筆記#2030985
未解鎖
第 7 條 金融機構確認...
(共 201 字,隱藏中)
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42. A 銀行依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任? (A)該第三方 (B) A 銀行與該第三方共同負責 (C)視契約約定內容而定 (D) A 銀行
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56.( )A 銀行依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任? (A)該第三方(B)A 銀行與該第三方共同負責(C)視契約約定內容而定(D)A 銀 行
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#1999824
44.銀行辦理存款開戶時,應識別客戶洗錢及資恐風險,請問有關識別個別客戶風險等級之風險因子,下列敘述 何者錯誤? (A)客戶的地域風險 (B)客戶職業與行業 (C)申請往來之產品或服務 (D)客戶財富多寡
#2199480
45.下列與洗錢防制法資料保存規定有關之敘述何者錯誤? (A)存款業務於帳戶關閉後 5 年保存義務才終了 (B)放款業務於客戶結清後 5 年保存義務才終了 (C)信用卡業務於客戶發卡後 5 年保存義務 才終了 (D)臨時性交易於客戶交易結束後 5 年保存義務才終了
#2199481
46.金融機構之加強客戶審查程序(Enhanced due diligence)係針對下列何類型客戶? (A)低風險 (B)中風險 (C)高風險 (D)政府機構
#2199482
47.下列何者不是銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣? (A)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票 (B)客戶將其活儲存款達一定金額後,轉存為定期存款 (C)特定帳戶經常由第三人存、提現金達特定金額以上者 (D)客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上者
#2199483
48.有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? A.其政治性職務人士定義 範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.指引文件具約束力 C.金融機構之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料 庫軟體取代傳統客戶審查流程 (A)僅 AD (B)僅 BD (C)僅 CD (D)僅 BC
#2199484
49.金融機構防制洗錢辦法第 3 條規定,金融機構於客戶辦理臨時性跨境匯款時,應再確認客戶身份,且金額(含 等值外幣)限制為下列何者? (A)新臺幣三萬元以上 (B)新臺幣五萬元以上 (C)新臺幣十萬元以上 (D)新臺幣五十萬元以上
#2199485
50.依法務部對於重要政治性職務之人士與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準,下列何者未在規範之 列? (A)總統、副總統 (B)司法院大法官 (C)鄉、鎮首長 (D)中央研究院院長、副院長
#2199486
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