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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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114年 - 台灣金融研訓院第 47 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#126032
> 試題詳解
46.依信託業法規定,信託業應設立信託財產評審委員會,該委員會每幾個月應評審一次,並將審查結果報告董事會?
(A)二
(B)三
(C)四
(D)六
答案:
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統計:
A(128), B(729), C(14), D(345), E(0) #3414064
詳解 (共 1 筆)
Cypress Chou
B1 · 2025/03/23
#6344539
信託業法 ㅤㅤ 第 21 條 信託業應設...
(共 53 字,隱藏中)
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30.銀行對企業戶之中長期週轉資金授信,總授信金額至少達新臺幣多少元時,即須徵提現金流量預估表?(A)五千萬元(B)一億元(C)二億元(D)三億元
#3414048
33.徵提信託收據為授信副擔保品時,信託占有登記有效期限,應較融資期限至少長多久期間?(A)三個月(B)六個月(C)九個月(D)一年
#3414051
47.員工申請退出企業員工持股信託生效後,其信託權益應以下列何種方式返還?(A)等待適當時機出售再還款(B)僅能以股票劃撥轉入其帳戶(C)僅能折換現金存入其存款帳戶(D)得選擇股票劃撥轉入或折換現金存入其存款帳戶
#3414065
48.銀行辦理指定用途信託資金業務,下列敘述何者正確?(A)以指定用途信託申請書代替信託手續費收入憑證者,仍需報繳印花稅(B)受託銀行可為委託人提供投資判斷(C)可辦理基金受益權單位之質借(D)分支機構可直接向基金經理公司辦理基金交易
#3414066
49.下列何者為銀行財富管理「客層區分圖」中之最底層客戶?(A)潛在高淨值客戶(B)一般富有階層(C)高淨值客戶(D)較高淨值客戶
#3414067
50.小蔡預計二年後退休,目前有300萬銀行存款,該存款為支應其退休後之生活資金,理財業務人員應建議其投資下列何種商品為佳?(A)新興市場股票型基金(B)對沖基金(C)債券型基金(D)十年期保本連動債
#3414068
51.銀行辦理財富管理業務時,有關法令之遵循,下列敘述何者錯誤?(A)法令遵循責任應由作業部門擔任(B)應具備向管理階層單獨呈報之管道(C)高階管理階層之支持有助事實之查核了解(D)業務部門之顧問及銷售功能需與遵循功能相互獨立
#3414069
52.銀行辦理財富管理業務,對於客戶申訴之適當處理程序,下列敘述何者錯誤?(A)建立集中處理投訴之專責單位(B)訂定明確處理投訴之程序(C)處理過程均應有書面紀錄(D)應由業務單位及業務人員直接就所接到之投訴予以處理
#3414070
53.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍可包括下列何者?A.所有銀行業務B.兼營信託業務C.其他保險、證券相關業務(A)僅AB(B)僅BC(C)僅AC(D)ABC
#3414071
54.有關「財富管理顧問業務」在客戶對商品所知有限下所為之銷售,下列程序何者非屬之?(A)此類客戶應由他人伴同,協助瞭解相關資料(B)業務人員必須同時提供類似商品之收益率以供參考(C)相關交易之執行必須經主管覆核同意後才得為之(D)業務人員進行此種商品銷售時,其直屬主管如有可能應在旁
#3414072
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