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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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112年 - 112 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#113433
> 試題詳解
55.保險業在下列哪一種時機,無須對客戶進行盡職調查?
(A)要保人投保時
(B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交
(C)客戶從事與投保時職業不符之工作,卻未主動告知
(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定期人壽保險續期保費
答案:
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統計:
A(30), B(14), C(22), D(2216), E(0) #3076806
詳解 (共 1 筆)
武志偉
B1 · 2023/10/27
#5954637
A 投保=建立業務關係,要審查B〈大額保...
(共 129 字,隱藏中)
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1.( )保險業在下列哪一種時機,無須對客戶進行盡職調查?(A)要保人投保時(B)大 額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符之工作, 卻未主動告知(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定期人壽保險續期保費
#2066921
49.( )保險業在下列哪一種時機,無須對客戶進行盡職調查?(A)要保人投保時 (B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符 之工作,卻未主動告知(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定期人壽保 險續期保費
#2068075
49.保險業在下列哪一種時機,無須對客戶進行盡職調查?(A)要保人投保時 (B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符 之工作,卻未主動告知(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定期人壽保 險續期保費
#2291567
55.保險業在下列哪一種時機,無須對客戶進行盡職調查? (A)要保人投保時 (B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交 (C)客戶從事與投保時職業不符之工作,卻未主動告知 (D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定期人壽保險續期保費
#2320440
55.保險業在下列哪一種時機,無須對客戶進行盡職調查? (A)要保人投保時 (B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交 (C)客戶從事與投保時職業不符之工作,卻未主動告知 (D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定期人壽保險續期保費
#2895102
56.當客戶理賠時要求以現金或取消禁止背書轉讓的支票取得保險金時,下列何者為保險業者為防範洗錢風 險最應注意之處? (A)在目前金融服務普及狀況下,有無合理理由堅持使用現金與難以追蹤流向的方式取得保險金 (B)客戶是否為政治公眾人物 (C)保險事件是否真實發生 (D)理賠金額的大小是否值得關注
#3076807
57.有關跨國詐騙集團利用「錢騾」(Money Mule)進行資金移轉之手法,下列敘述何者錯誤? (A)「錢騾」之行為在台灣並不犯法 (B)「錢騾」是用來移轉或藏匿不法資金之用 (C)「錢騾」通常具有合法身分、合法交易之外觀 (D)「錢騾」之目的在於阻斷或延滯司法機關對資金之追蹤
#3076808
58.國際金融業務之洗錢資恐風險,與以下何等因素無直接關聯? (A)可跨境交易 (B)限高淨值客戶 (C)可非面對面交易 (D)容許境外非居民交易
#3076809
59.為預防犯罪集團可能使用偽、變造身分證件開立存款帳戶,下列何者非金融機構正確的處理方式? (A)應確認、辨認並驗證客戶身分 (B)建立業務關係後,持續審查並更新客戶資料 (C)先行幫客戶開戶,再請客戶提供身分證明文件 (D)於完成確認客戶身分措施前不得與客戶建立業務關係
#3076810
60.下列何種保險商品較不易被客戶利用來洗錢? (A)變額壽險 (B)終身壽險 (C) 1 年期健康保險 (D)躉繳利率變動年金保險
#3076811
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