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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#124174
> 試題詳解
10.客戶審查程序之資料應予留存幾年?
(A)至少 5 年
(B)至少 3 年
(C)至少 1 年
(D)7 年以上
答案:
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統計:
A(1420), B(16), C(8), D(13), E(0) #3356520
詳解 (共 1 筆)
Astrid Chen
B1 · 2024/12/28
#6278684
【洗錢防制法 第8條】 金融機構及...
(共 171 字,隱藏中)
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相關試題
11.下列何者應執行強化確認客戶身分之措施?(A)客戶之家族親屬每人均於同一銀行分別開立帳戶(B)客戶經營小吃店,經常匯款至菲律賓購買木材(C)客戶為學生,每月以現金存款 1,500 元(D)客戶以其薪資之一部分支付其所購買之人壽保單長達五年
#3356521
12.對於政治人物之防制洗錢應如何執行?(A)建立名單檢核政策及程序,於執行所有交易時,申報可疑交易(B)以風險為基礎,對高知名度政治人物之客戶或受益人與其家庭成員及有密切關係之人執行加強客戶審查程序(C)對國外政客或受益人與其家庭成員及有密切關係之人加強客戶審查程序;國內政客則以業務關係之長短評估是否取得高階管理層之同意(D)以風險為基礎,對高知名度政客加強客戶審查,對於政客之受益人與其家庭成員及有密切關係者,則視負面新聞之有無評估是否強化審查
#3356522
13.資恐防制審議會之召集人為何?(A)法務部部長 (B)外交部部長(C)國防部部長 (D)國家安全局局長
#3356523
14.依洗錢防制法第 12 條第 1 項規定,旅客或隨交通工具服務之人員出入境攜帶一定金額以上,應向海關申報;海關受理申報後,應向法務部調查局通報。此項管制稱為下列何者?(A)擴大沒收制度 (B)通貨交易管制(C)確認客戶身分管制 (D)強化邊境金流管制
#3356524
15.有關現行洗錢防制之相關法定遵循義務之敘述,下列何者正確?(A)洗錢犯罪之認定原則,除應證明為不法金流外,亦應以前置犯罪有罪為必要(B)考量我國詐欺集團車手猖獗情形,針對取得他人金融帳戶或使用假名取得金融帳戶等,以破壞金流秩序規範者,可予以罪刑化(C)為明確化客戶審查原則,金融機構於客戶審查規定僅限於大額通貨交易申報及可疑交易申報之情形(D)為透明化金流軌跡,必須透過金融機構履行客戶盡職審查、交易紀錄保存、落實大額通貨交易申報及可疑交易申報等義務,指定之非金融機構則僅著重於可疑交易申報義務即可
#3356525
16.下列何者不是洗錢防制法中之金融機構?(A)信託投資公司 (B)證券集中保管事業 (C)銀樓業 (D)保險公司
#3356526
17.保險業接受非保險契約利害關係人繳款或接受 ATM 繳款等情形,下列敘述何者正確? 甲、上述繳款人通常非客戶盡職調查對象或難以得知其身分,會有難以評估被利用於洗錢的風險之可能;乙、保險公司應進行統計並評估上述情形發生對公司的影響;丙、保險公司應計算剩餘風險,訂定風險胃納政策及調整客群交易政策(A)僅甲、乙 (B)僅乙、丙 (C)僅甲、丙 (D)甲、乙、丙
#3356527
18.依金融機構防制洗錢辦法規定,一定金額以上之通貨交易是指單筆達新臺幣多少元以上之現金收或付或換鈔交易?(A)十萬元 (B)五十萬元 (C)一百萬元 (D)五百萬元
#3356528
19.銀行之客戶為自然人時,下列何者非銀行必要取得之資訊?(A)最高學歷 (B)出生日期 (C)國籍 (D)戶籍或居住地址
#3356529
20.有關防制洗錢及打擊資恐的保密規定,下列敘述何者錯誤?(A)疑似洗錢或資恐交易申報事項有關之文書,均應以機密文件處理(B)稽核單位人員為執行業務需要,應得即時取得客戶資料與交易紀錄,惟仍應遵循保密之規定(C)金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上之通貨交易為申報者,免除其業務上應保守秘密之義務(D)防制洗錢專責單位人員為執行職務需要,應得即時取得客戶資料與交易紀錄,免除其業務上應保守秘密之義務
#3356530
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