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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - 115-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#138048
> 試題詳解
23.金融機構對達一定金額以上之通貨交易申報門檻為新臺幣多少元(含等值外幣)?
(A)五十萬
(B)一百萬
(C)三百萬
(D)一千萬
答案:
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統計:
A(139), B(3), C(2), D(3), E(0) #3840806
詳解 (共 1 筆)
迷你哆啦
B1 · 2026/03/25
#7323793
金融機構防制洗錢辦法 第 2 條 二、...
(共 47 字,隱藏中)
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24.下列何者為我國資恐防制政策研議、法案審查、計畫核議及業務督導機關? (A)司法院 (B)行政院 (C)總統府 (D)金融監督管理委員會
#3840807
25.證券期貨業對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐,係由何人或何一單位負最終責任? (A)董事會 (B)董事長 (C)總經理 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#3840808
26.產險業由於多為損失填補型商品,並無高額保單價值/現金價值,普遍被視為風險較低,但須額外關注下列何項風險? (A)保險標的物所在地的國家是否為高風險國家地區 (B)保險標的物所有人及與持有人/控制人的關係 (C)被保險人的住所地或法人註冊地的國家風險 (D)被保險人從事行業或職業類別是否屬於高風險行/職業
#3840809
27.有關防制洗錢之敘述,下列何者錯誤? (A)金融機構對達一定金額以上之通貨交易,應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證 (B)金融機構不得接受客戶以匿名或使用假名建立或維持業務關係 (C)金融機構對公益彩券經銷商申購彩券款項達一定金額以上之通貨交易,免向調查局申報 (D)金融機構對國內外交易之所有必要紀錄,應至少保存一年
#3840810
28.保險業對於較低風險客戶,得採取之簡化確認客戶身分措施,不包含下列何者? (A)降低客戶身分資訊更新之頻率 (B)對於可推斷其交易目的者,仍透過電話瞭解業務往來目的 (C)以合理的保單價值準備金作為審查交易之基礎,降低持續性監控之等級 (D)對於客戶增加購買合理之醫療險,無須再執行特別措施
#3840811
29.有關保險業在防制洗錢上優質的風險管理敘述,下列何者正確? (A)機構進行風險評估時,應特別重視評估的分數,才能和同業互為分享合作 (B)風險管理的新觀念,已從量化數據改變為重視質化數據,營運規模或客戶數量等不再是重點 (C)風險評估時應切記「產品」和「服務」有別,如在評分時交互影響,會使評估結果重疊計算 (D)金融機構可以自身的業務發展策略及營運複雜度,決定拒絕與某些國家的個人/法人進行交易
#3840812
30.辦理臨時性交易跨境匯款達多少金額(含等值外幣)以上時,金融機構應確認客戶身分? (A)新臺幣 3 萬元 (B)新臺幣 10 萬元 (C)新臺幣 30 萬元 (D)新臺幣 100 萬元
#3840813
31.關於保險被當作洗錢工具之特點,下列敘述何者錯誤? (A)產業規模龐大、資產極為雄厚 (B)洗錢者偏好不具保價金之保險商品 (C)保險業競爭激烈,許多保險商品隨時隨地都購買得到 (D)保險業務結構複雜,許多保險商品是透過第三方(如保險經紀人、保險代理人或銀行)經銷,而發行保險單的保險公司對這些通路無法直接掌控
#3840814
32.旅客違反邊境金流管制,未依規定申報所攜帶之外幣者,應由何機關進行沒入之程序? (A)由法院判決沒入 (B)由檢察官依職權沒入 (C)由海關沒入 (D)由財政部決定沒入
#3840815
33.要有效防堵洗錢者及恐怖組織利用非營利組織移動資金,下列何項非屬關鍵監控措施? (A)非營利組織的董事有無外籍人士 (B)非營利組織的宗旨與活動是否相符 (C)非營利組織有沒有請影視明星來做宣傳廣告 (D)媒體有沒有針對非營利組織的負面報導
#3840816
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