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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - 115-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#138048
> 試題詳解
32.旅客違反邊境金流管制,未依規定申報所攜帶之外幣者,應由何機關進行沒入之程序?
(A)由法院判決沒入
(B)由檢察官依職權沒入
(C)由海關沒入
(D)由財政部決定沒入
答案:
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統計:
A(4), B(1), C(158), D(1), E(0) #3840815
詳解 (共 1 筆)
迷你哆啦
B1 · 2026/03/25
#7323836
洗錢防制法 第14條 外幣、香港或澳...
(共 155 字,隱藏中)
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33.要有效防堵洗錢者及恐怖組織利用非營利組織移動資金,下列何項非屬關鍵監控措施? (A)非營利組織的董事有無外籍人士 (B)非營利組織的宗旨與活動是否相符 (C)非營利組織有沒有請影視明星來做宣傳廣告 (D)媒體有沒有針對非營利組織的負面報導
#3840816
34.關於重要政治性職務人士屬於高風險族群之特點,下列敘述何者錯誤? (A)若有非法所得,勢必要進行洗錢 (B)有權力決定外包廠商或供應商 (C)重要政治性職務人士知名度高,其交易多以第三者名義進行 (D)因為是重要政治性人物,在通過海關時,常有更嚴謹的檢查,確保其人身安全
#3840817
35.下列何者是存提匯款類常見疑似洗錢表徵? A.客戶突有達特定金額以上存款 B.不活躍帳戶突然有達特定金額以上 資金出入,且又迅速移轉 C.每筆存、提金額相當,相距時間不久,且達特定金額以上 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
#3840818
36.重要政治性職務之人,疑似洗錢及資恐的警示訊號與表徵,下列何者錯誤? (A)似乎不太願意透露其財富來源或交易資金來源 (B)提供給金融機構的資料,與其他公開的資訊相符 (C)詢問金融機構防制重要政治性職務之人洗錢的政策 (D)利用公司名義開戶及交易,企圖模糊帳戶的實質受益權
#3840819
37.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,亦常見用於洗錢防制法所指特定犯罪之逃漏稅捐所運用之手法? (A)與通匯銀行間的現金運送模式有重大改變 (B)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易 (C)客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或其他無記名金融工具者 (D)產品和服務之定價,或於發票中所申報的價值,明顯與該商品的市場公平價值不符(低估或高估)
#3840820
38.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係外國監理官裁罰涉及迴轉交易(U-TURN)之態樣? (A)大量出售金融債券卻要求支付現金之交易 (B)客戶經常存入境外發行之旅行支票及外幣匯票 (C)交易中所使用的信用狀常頻繁或無合理解釋大幅修改、延期或更換付款地點 (D)客戶經常自國外收到特定金額以上款項後,立即再將該筆款項匯回同一個國家或地區的另一個人,或匯至匯款方在另 一個國家或地區的帳戶者
#3840821
39.銀行對法人客戶辨識實質受益人之程序,依先後順序為何? A.辨識高階管理人員之身分 B.辨識直接、間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五自然人 C.辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人 (A) ABC (B) ACB (C) BCA (D) BAC
#3840822
40.我國法定之金融情報中心,為下列何機關? (A)國防部 (B)金融監督管理委員會 (C)法務部調查局 (D)國家安全局
#3840823
41.川浦為 A 國總統,今欲在我國甲銀行開立外幣存款帳戶,甲銀行依規對川浦辦理客戶風險評估作業,請問川浦的客戶風險等級應為下列何者? (A)低風險 (B)中風險 (C)高風險 (D)無風險
#3840824
42.銀行在與客戶建立業務關係時已對客戶進行風險評估,開戶後若檢調單位來函調查客戶帳戶資料時,下列何者正確? (A)依據檢調單位要求提供資料就好 (B)重新評估客戶風險等級 (C)在重新評估客戶風險之前凍結客戶帳戶 (D)在重新評估客戶風險之前趕快請客戶結清帳戶
#3840825
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