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32.依金融機構防制洗錢辦法規定，所稱「一定金額」係指新臺幣多少元？
(A)三萬元
(B)十萬元
(C)三十萬元
(D)五十萬元
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統計： A(44), B(103), C(58), D(338), E(0) #3977561
統計： A(44), B(103), C(58), D(338), E(0) #3977561
詳解 (共 3 筆)
yu
#7655853
「一定金額50萬」的真正意思是什麼？
依據《金融機構防制洗錢辦法》規定，「一定金額」係指新臺幣50萬元（含等值外幣）。這項規定主要是針對「金融機構」的申報與查核義務： [1]
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金融機構的申報義務：當民眾在銀行等金融機構進行單筆現金收付或換鈔達50萬元（含）以上時，金融機構必須核對並記錄客戶身分資料，並在5個營業日內向法務部調查局進行大額通貨交易申報。
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這不是免責門檻：設定50萬元的申報標準，只是為了集中行政監管資源，並不代表50萬元以下的小額交易就不是洗錢。 [1, 2, 3, 4, 5]
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50萬元以下也會構成洗錢罪嗎？
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沒有最低金額門檻：我國《洗錢防制法》並沒有規定「低於50萬元就不算洗錢」。只要涉及「特定犯罪所得」（例如詐欺贓款、毒品所得等）而有掩飾、隱匿、收受、持有或使用該筆款項的行為，即使只有幾千元、幾萬元，一樣可能構成洗錢罪。 [1]
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金額大小的影響：交易金額的多少，主要影響的是法院量刑的輕重。例如新修訂的《洗錢防制法》第19條針對洗錢標的金額是否達到新臺幣1億元，設有不同的刑度區間（未達1億元者處6月以上5年以下有期徒刑；達1億元以上則加重為3年以上10年以下有期徒刑）
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