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44.依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構確認客戶身分時，有下列何種情形之一者，應予以婉拒建立業務關係或交易？ A.客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件 B.持用偽、變造身分證明文件 C.客戶不尋常拖延應補充之身分證明文件 D.客戶評估為高風險等級
(A)僅 ABD
(B)僅 ABC
(C)僅 BCD
(D) ABCD
(A)僅 ABD
(B)僅 ABC
(C)僅 BCD
(D) ABCD
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統計： A(87), B(2963), C(102), D(1676), E(0) #3435101
統計： A(87), B(2963), C(102), D(1676), E(0) #3435101
詳解 (共 3 筆)
一堆AI回答都還要鑽石是怎樣
#7444306
根據《金融機構防制洗錢辦法》規定：
- (A) 客戶拒絕提供審核文件：屬於法定的婉拒情形。
- (B) 持用偽、變造身分證明文件：屬於法定的婉拒情形。
- (C) 客戶不尋常拖延應補充之文件：同樣屬於法定的婉拒情形。
- (D) 客戶評估為高風險等級：錯誤。對於評估為高風險的客戶，金融機構應採取「加強客戶審查措施 (EDD)」與「強化之持續監督」，而非直接婉拒建立業務關係。
總結來說，高風險客戶只要能通過強化審查程序，依然可以建立業務往來。
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